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银行赎回基金净值按哪天算

基金每日的净值在股市收盘后（15:00）计算出来，第二天公布，因此赎回基金净值是按照前一天的净值来计算的。

细节介绍

元旦等法定节假日不算交易日，赎回基金净值应按照节假日前最后一个工作日的净值计算。

具体情况

基金赎回时依据赎回当天的净值，计算赎回金额。交易日申请赎回，赎回时间根据申请到账时间确定。如果申请时间在15点前，按当日净值计算；15点后，则按照下一个交易日的净值计算。

交易处理

基金T+1交易，买入当天按当日收盘净值计算，确认份额后开始计算收益。赎回到账时间一般为1-3个工作日，根据基金合同和管理人规定确定净值计算。

时效性

基金公司通常在交易日收盘后公布当日净值，买入时间以公告净值为准。买入买出时间确定净值计算方式，根据不同基金公司规定操作。