历史净值和累计净值 净值和历史净值的区别

历史净值和累计净值的区别

1、意义不同

基金的单位净值，是每份基金的价格，即每份基金单位净资产的价值。而累计净值是单位净值加上基金所有历史分红，反映了基金成立以来给投资者创造的总收益。

2、计算方式不同

单位净值是在某一特定日期上计算，而累计净值是在一个时间段内计算。单位净值用于衡量基金价格的变化情况，而累计净值则反映了基金的整体收益情况。

3、用途不同

单位净值通常用来观察基金近期的收益情况，帮助投资者了解基金的走势，而累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力，让投资者看清从基金成立以来的整体收益情况。

4、单位净值的局限性

基金的单位净值可能受到基金成立时间、分红情况等因素的影响，导致单位净值的差异很大，限制了它的参考价值。投资者在选择基金时，不应仅凭单位净值来判断，还需结合其他指标。

5、累计净值的价值

通过累计净值，投资者可以全面了解基金的历史收益情况，包括单位净值和历史分红，帮助他们评估基金的整体收益能力。累计净值是一种更为全面的参考指标，对投资决策更具有指导意义。