持仓金额和持仓份额的区别 持有份额怎么少于我的本金

持仓金额和持仓份额的区别 持有份额怎么少于我的本金

一、持仓份额比本金少并不是亏***

1）基金净值和持仓份额

基金持有份额是根据基金净值来计算的，净值是一份基金的价格。持有份额=持有金额/净值，市值=净值*份额。

2）购买净值大于1元的基金

购买基金净值大于1元时，实际买到的基金份额就会比本金要少，因为购买金额除以净值得到的份额比本金少。

3）持有金额和持有份额的区别

持有金额是当前基金的价值，持有份额是购买的基金的数量。净值型产品实行“金额申购，份额赎回”原则。

二、基金特点和机构持仓比例

4）发起式基金和持有份额

发起式基金指基金管理人使用公司资金认购的一种基金，持有期限不少于3年。

5）单位净值和基金持有份额

当基金单位净值大于1时，持有份额就会比持有金额少。因为1元买不到一份基金，100元买的基金份额也会少于100份。

6）费率和机构持仓比例

费率高会增加成本，需要关注机构持仓比例，过高可能存在风险。

三、基金交易和持有份额计算

7）基金交易计算方式

申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。在净值等于1时买入，份额等于本金。

8）持有金额和持有份额的不同

持有金额是总资产，持有份额是购买数量。净值不是1时，份额会大于或少于本金。

9）本金与基金单位净值的关系

持有份额与本金的关系取决于基金单位净值，当净值高于1时，持有份额就会比本金少。